富裕家庭正在投资什么？植信发布上半年中国财富指数报告

新民晚报| 2022-04-27 08:42:27

新民晚报讯（记者谈璎）4月26日，国内财富管理行业高端智库植信投资研究院发布《穿越波动，守护财富-2022年上半年植信中国财富指数报告》。报告显示，富裕人群资产配置更多向低风险资产倾斜，资本市场波动和房地产行业调控政策导致部分家庭投资收益增长放缓；投资者对宏观经济基本面仍有较强的信心，只是在投资产品选择方面变得更加谨慎。

投资分布方面，25-30岁选择银行理财作为低风险资产比例相比上期有所增加，50岁以上投资者受“破净”等负面信息影响选择的比例下降。资产配置比例方面，总资产1000万-2000万元的富裕家庭配置银行理财的比例最大，500万-1000万元的家庭购买保险的比例最大，2000万元以上的家庭配置股票等风险资产的水平要高于其他类别。

公募基金持有期超过半年的投资者比例仍高于70%，说明大部分投资者希望将公募基金作为长期配置工具。富裕家庭人均持有2种公募基金，货币基金、指数增强基金和偏股基金比较受欢迎。FOF基金目前还比较新，更多投资者处在观望的状态。

私募基金的购买渠道主要是基金公司直销，其次是银行。投资者在选择私募基金的时候，比较看重其收益和存续时间。存续期为1-3年的中长期私募基金最受市场欢迎。

最受家庭关注的保险种类前三位为意外险、商业健康险和养老险。家庭在购买保险时主要还是通过有需求时主动去保险公司询问和购买。

未来仅有17%的投资者愿意购置新的住房，低于上期的20%，且有更多人在房地产政策调控的情况下对购新房持观望态度，尤其二线城市的投资者更多持观望态度。超过90%的人群比较偏向境内的、新建的商品房。一线城市投资者首要投资地为自身所在城市，自然环境良好、区位优势和发展潜力突出的青岛、无锡、厦门是其次要投资地；一线城市购房门槛高、限购严格，二线城市投资者对一线城市偏好较低。受访者普遍对房产品质和稀缺性要求较高，因此购房时更加关注入住率、地段和户型三大因素。

黄金在富裕家庭贵金属投资中的关注度和配置比例都远远领先于其他类别，主要受益于国内黄金投资市场长时间的历史积淀以及黄金产品多元化的配置方式。俄乌冲突、美联储加息预期、全球通胀高企等诸多因素在过去6个月持续发酵，避险情绪是推升黄金投资的重要原因。