年内基金清盘数量已近百只 “迷你基”或影响基金公司申报新品
北京商报| 2022-08-26 15:53:38

基金规模迷你,始终是公募行业待解的难题。8月22日,华宝基金发布华宝智慧产业混合清算报告,据悉,该产品由于连续60个工作日基金资产净值低于5000万元触发自动清盘程序。另据证监会官网显示,8月以来,包括华宝智慧产业混合在内,已有14只基金(份额合并计算,下同)发布清算报告。若拉长时间至年内来看,则有93只基金黯然离场,其中多数产品因规模迷你而触发自动清盘程序。另据业内人士透露,当前,监管部门要求部分基金公司上报存续“迷你基”的情况及整改方案,若存在规模较小的基金或会影响机构申报新产品。

图片来源:华宝智慧产业混合清算报告

年内基金清盘数量已百只

又一只基金清算离场。8月22日,华宝基金发布旗下产品华宝智慧产业混合的清算报告。据悉,该产品此前由于基金资产净值连续60个工作日低于5000万元而触发自动清盘条件,并自8月6日起进入清算期。

另据同花顺iFinD数据显示,2020年6月30日-2021年12月30日期间,华宝智慧产业混合的机构持有比例均高达90%。其中,截至2021年末,华宝智慧产业混合的规模为1.31亿元;而2022年一季度末、二季度末,该产品的规模则“缩水”为0.56亿元、0.02亿元。

值得一提的是,北京商报记者通过查询华宝智慧产业混合二季报注意到,2022年二季度期间,华宝智慧产业混合曾遭遇3694.88万份的份额赎回,截至二季度末,该产品的基金份额总额降至145.24万份。

另据证监会官网数据显示,除华宝智慧产业混合外,8月以来,还有13只基金发布清算报告。若拉长时间至年内来看,据同花顺iFinD数据显示,截至8月21日,年内已有93只基金清算离场。

具体来看,2022年1-7月,分别有14只、10只、15只、15只、12只、18只、8只基金清盘。其中,上半年共计有84只基金清盘,而8月以来,仅有安信永泰定开债券宣布清盘。可以看出,下半年以来,清盘基金速度已有所放缓。但整体来看,多数产品在清盘时均出现基金规模低于5000万元的情况。

对于基金清盘的原因,公募行业资深研究人士在接受北京商报记者采访时表示,基金清盘的主要原因是规模迷你。而基金规模小的原因可能由于在运作期间业绩表现差,导致被投资者赎回;也可能是机构定制产品在机构资金大额赎回后,导致剩余规模过小而触发基金合同约定的清盘条件。该研究人士建议普通投资者尽量避免选择规模过小的基金产品。

“迷你基”或影响基金公司申报新品

根据中基协最新数据显示,截至2022年6月末,公募基金数量已超过10000只,规模达26.79万亿元,各类基金之间的竞争也因此日趋激烈,而迷你基金频现清盘情况,也成为市场关注焦点。

北京商报记者从多位业内人士处了解到,期,监管窗口指导要求部分公募加强对迷你基金的监管,并制定解决方案,同时上报相关材料。沪上某中型公募市场部人士向记者透露,如果基金公司存在1000万元以下的迷你基金,监管可能会暂停相应的新基金审批;若有基金规模在5000万元以下1000万元以上的,监管则要求基金公司上报整改方案,并在2022年底前提交。

还有公募内部人士表示,“如果后续整改得不好,可能会影响基金公司申报新基金”。而对于监管指导是否会影响全行业基金管理人,上述沪上中型公募市场部人士提到,这不属于强制要求,此次监管更倾向一对一的形式,要求公司在申报新产品时提供存量迷你基金的说明报告和整改方案,如果基金公司没有申报新品或旗下没有迷你基金的,监管则不硬要求提供相关方案。

关于目前基金公司对于迷你基金的整改进展,海富通基金在接受北京商报记者采访时表示,公司将严格落实监管要求,对公司旗下的迷你基金进行详细梳理,基于对市场环境的研判、市场需求的摸底和调研以及公司产品线布局规划等角度,对旗下迷你基金或提出持续营销或拟推动清盘程序两种处置方案。

在前述公募行业资深研究人士看来,在此次监管要求执行“迷你基”整改后,可以优化市场以及行业生态。“迷你基金因为规模小,业绩也无法在短期内通过整改来提升,所以整改也就意味着清盘。未来,或将有更多的迷你基金选择清盘。”

此外,海富通基金还提到,将进一步加强投研团队建设,培育长期优良业绩,提高投资者长期投资体验。在产品布局方面,杜绝盲目跟风,将采取科学、审慎的方式,结合自身禀赋创设产品,提升产品生命力。最后,将加强产品创新能力,以产品创新跳出行业同质化竞争,来推动行业健康发展。(记者 孟凡霞 实记者 姬穆沙)

财经
资讯
精彩新闻