银警联动高效处置民生银行成都分行成功堵截涉案涉诈账户转移

金融投资报| 2022-06-10 14:59:04

金融机构是打击电信诈骗行为的重要关口，是阻断电信诈骗犯罪链条的重要一环。近期，民生银行成都分行荷花池支行快速识别一起涉嫌诈骗的账户异常人员，并通过银警联动高效处置，成功堵截涉案涉诈账户资金转移，充分发挥金融机构的“关卡”作用，用实际行动保护广大消费者的合法权益。

近日，客户周某到民生银行成都分行荷花池支行办理现金取款业务，在柜面办理业务过程中，周某提出要支取卡内全部资金，用于缴纳其亲属生病住院费用，柜面工作人员按照业务流程，查询该账户基本情况，期间发现该账户近期资金流动频繁，存在明显异常。

银行柜面工作人员还发现，在办理业务过程中，周某闪烁其词、言语前后矛盾，这也让工作人员警觉了起来;同时，结合前期集中学习的常见、新型诈骗手段和案例，工作人员初步判断这是涉嫌出租出借银行账户的“跑分”违法行为，于是立即向辖区派出所报案，民警迅速出警，核实相关情况后将周某带回派出所。经公安机关的调查核实，确定周某账户为涉案涉诈账户。

近年来，电信网络诈骗案件呈现多发、高发态势，诈骗手段花样繁多、层出不穷，令人防不胜防。民生银行成都分行表示，自反电信诈骗活动开展以来，该行结合工作实际，细致安排、周密部署，着力从提高员工风险防范意识和业务素质能力上下功夫，不断强化员工的日常教育培训，有针对性开展专业技能培训，有效提高了员工的风险意识和鉴别、识别涉案账户的能力。

据了解，自6月1日起，民生银行成都分行已全面启动2022年人民银行“普及金融知识守住‘钱袋子’”、银行业协会“普及金融知识万里行”主题教育宣传月活动，通过多种形式渠道帮助公众提高金融诈骗认知水平，提升识骗防骗应骗能力。民生银行成都分行表示，将始终秉承“服务大众，情系民生”的企业使命，立足实际、积极参与、严厉打击防范各类金融诈骗活动，为维护和谐稳定金融环境和社会秩序献出“民生力量”。