低估值还能接着杀?利好频出、搭上元宇宙都没用,大金融到底有多惨?
证券之星| 2022-01-14 16:43:28

2022开年近两周,频繁的热点轮换让不少基金经理都有些措手不及,短短几天,公募基金经理的收益排名就出现了较大幅度的变动。截至1月13日,华泰柏瑞杨景涵管理的华泰柏瑞新金融地产混合基金以年内7.74%的涨幅,成为了目前表现最好的基金。

但是,市场就是见不得一帆风顺的大涨,昨天涨上来的今天就要让你跌回去。

1月14日,金融、地产板块纷纷杀跌,保险、银行、证券三大板块跌幅居前拖累主板指数走弱。截至收盘,保险板块整体跌幅2.67%、证券板块整体跌幅2.43%、银行板块整体跌幅1.97%,这也称得上是一种另类的“冠军魔咒”了。

从净流出额来看,证券板块主力净流出达40.43亿元,位居两市第一;银行板块主力净流出31.47亿元,位居第二;保险板块主力净流出也高达12.16亿元。个股方面,平安银行遭主力净流出10.9亿元,位居两市第一;中信证券遭主力净流出6.67亿元;招商银行、兴业银行、兴业证券、广发证券、江苏银行、中国太保、海通证券、国泰君安等也遭到遭主力净流出超过亿元。

搭上元宇宙也没用?银行股全线杀跌

大金融三兄弟,银行板块可谓是最惨烈的,板块内41家上市银行全部收跌,无一幸免。但日前,银行板块还传来了利好消息。近日,中国移动通信联合会元宇宙产业委员会首批成员接纳名单公布,浙商银行赫然在列。

此外,也有不少银行开始了对元宇宙的思考或初步探索。2021年底“AI虚拟品牌官”AIYA(艾雅)正式入职百信银行,百信银行表示,这是其在元宇宙浪潮下,对未来银行的探索实践成果。江苏银行也表示,该行基于对互联网金融发展和数字化金融底层逻辑的研判,开始布局金融元宇宙。

自元宇宙诞生以来,其火爆程度让不少行业都为之眼红,纷纷发起“联动”,表示要进军元宇宙,似乎只要搭上元宇宙这个概念,连猪都能飞上天。但反观银行板块,前脚刚表态要布局金融元宇宙,后脚就迎来一波杀跌,成了“元宇宙大军”里“扶不起的阿斗”。

值得一提的是,多家银行近日发布了2021年业绩快报,都取得了十分亮眼的成绩。

江苏银行2021年归母净利润为196.94亿元,同比增长30.72%;青岛银行、成都银行、兴业银行、常熟银行、苏农银行的归母净利润同比增速均达20%以上,中信银行也达到了13.6%,可见各大银行在2021年的业绩表现整体不俗。这种情形在近年银行业的发展中颇为罕见,上一次银行业绩增速普遍超过20%以上的情况大概在9年前。

不过,热门的“概念联动”和优秀的业绩都没能挽救银行股的股价,可见二级市场真的是相当不讲道理。随着春节的临近,题材切换频繁,资金炒作越来越极端,市场的整体波动也是水涨船高。

保险行业开年“补血”忙

除了银行板块,保险板块内中国人寿、中国太保、新华保险、天茂集团、中国平安、中国人保共6家上市公司也是全线收跌,板块整体跌幅达xx%。

同样,消息面上,保险行业同样没有什么利空。值得注意的是,年初,保险公司往往“补血”忙。

2022年刚开年,信美人寿相互保险社、 中邮人寿保险股份有限公司、中国人寿财险公司纷纷披露了增资消息,此外地方性险企中路保险也宣布了第二轮公开增资的消息。

资本金是保险公司经营的“红线”和底牌,持续平稳发展都离不开资本金的支持。2022年刚开年的几起增资事件都颇具特点,有保险业最大增资引战项目的落地、有事关各资本系的布局、还有财险巨头的身影,热闹纷繁。从增资的机构类型和数量看,保险业开放的脚步正进一步加快。

科创板做市商机制或利好头部券商

大金融三大板块中,证券板块的杀跌还算是有迹可循。

近日,券商资管频领罚单。浙江证监局一口气发布了11条关于对浙商资管及其相关责任人的处罚措施,责令浙商资管改正,并暂停公司私募资产管理产品备案6个月,分管固收业务的高管及相关产品投资主办人等10人被采取相应的监管措施。此外,中金、申万宏源等多家券商也因资管产品估值问题收到监管罚单。

不过,整体来看,证券板块的利好也是十分明显的。

1月7日,证监会起草了《证券公司科创板股票做市交易业务试点规定(征求意见稿)》(简称《做市规定》),拟在科创板引入做市商机制。

具体来说,做市商交易机制下,交易在投资者和做市商之间完成,做市商具有提供和增加流动性供给的作用,有助于进一步提高市场的流动性和活跃度;通过做市商对买卖双方持续报价和回应报价,有利于促进合理定价,使市场价格发现功能得以发挥;此外,通过引入做市商将平抑股票极端价格波动,从而起到稳定市场的作用。

财信证券指出,根据《做市规定》,由于做市交易试点业务具有严格的准入条件,合规风控良好的头部券商预计将具备业务先发优势,且头部券商在资本实力、投研实力、定价能力、风险管理等专业素质方面具备明显优势,将利好中信证券、中金公司、华泰证券等头部券商。

此外,注册制的全面推行对券商也是明显利好。

1月13日,中信证券还发布了2021年度业绩快报。快报显示,2021年公司全年实现营收765.7亿元,同比增长40.8%;归母净利润229.79亿元,同比增长54.2%。两项指标均为近5年最高。

机构建议关注低估值大金融

具体来看,大金融板块今日杀跌,主要还是市场情绪的影响。业绩与消息面上都无明显利空。

事实上,随着春节将近,近期被市场视作“低估值”的大金融板块也受到了多方关注,多位投资人士认为总体上A股的金融板块具有长期的机遇。

海通证券表示,由于A股市场历来存在假期效应,临近春节假期,市场情绪面趋于谨慎。从近一周北向资金净买入的角度来看,北向资金主要流入银行等低估值板块,流出电子等高估值板块。

具体板块上,一方面,投资者可以适当关注新冠检测板块,由于近期国内外多地疫情出现反复,大概率会对新冠检测试剂销量产生刺激作用,但是前期市场已经进行炒作,投资者短期内还是需要合理控制仓位。另一方面,建议可以适当关注低估值的大金融、新老基建等板块。

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